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一个在牛市止盈的好办法

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发表于 2019-12-2 17:50:17 | 显示全部楼层 |阅读模式

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0.jpg

关于基金定投,大家最关心的一个问题是:当我赚到多少时,开始撤出。

也就是:何时止盈。

一般我们这样止盈就行了:

1、达到了目标收益**%后,就卖掉,开心的花钱去;
2、指数达到一个相对高位的时候止盈。

比如大盘在2000点以下,可以加倍的买,达到4000点以上,可以减少定投或者开始逐步的卖出。

这两种方法简单好掌握,而且肯定有得赚,但坏处是收益一般,无法最大化。

想要定投收益最大化,做好这三点就行:低估的时候多买,高估的时候少买,以及在高点时果断的止盈。

这不废话吗?

难点在于,如何判断什么时候低估、高估,以及哪里是高点呢?

这是道难解的题...

非著名理财砖家越女老师今天介绍一个方子,也是自己正在实践的办法——均线定投,它可以帮我部分解决这个难题。

一.

先解释下啥叫均线,大家经常听到一个术语——240日均线、60日均线、5日均线啥的。

神马意思呢?

其实很好理解,拿上证指数240日均线举个例——

把上证指数过去240天里,每天的收盘价加起来,计算出一个平均值,每天的平均值形成了一条曲线,就是240日均线。

在所有的均线中,240日均线是最有代表性的,它是一条牛熊线,也是基金的买卖核心指标。

如果指数比240日均线高,说明市场情绪转热了,我们可以根据热度,逐步减少定投的金额,直至卖出止盈;

如果指数比均线低,说明市场变冷了,在这时我们可以逐步增加定投的额度,多买一点。

这操作是反人性的,逆流而动,但效果也是显著的。就像巴菲特所说——别人贪婪时我恐惧、别人恐惧时我贪婪。

比韭菜们追涨杀跌的思路,高明不少。

二.

原理简单说完了,那我们怎么实践呢?

具体来说,就是用均线和指数算出一个比率来,用这个比率高低,对应着买与卖的时机和金额。

有不少基金公司都有自己的均线策略。比如蚂蚁聚宝的慧定投,条件还要稍稍复杂些。

1.jpg

我自己一直在用的一个定投回测工具——智投星,它的好处是,你只要把几个条件填好就行了,它会自动帮你算买卖的时机与金额。

以下是我自己经过多次调教,设定好的条件:

2.jpg

我选的是上证指数240日均线,如果你买的是创业板基金,可以选创业板指数。

简单点说,就是在指数低于均线时买买买,指数高于均线10%时停止买入,高于均线40%立刻全部卖出。

看结果看,调教的很不错。

举个例子,我随便找了个成立15年的基金,从它成立时开始定投,回测了一下。

3.jpg

红色柱子代表买入,蓝色的代表卖出,中间空白的那些,代表没买也没卖,在观望中。

可以看到,两次卖出时间,都是在大牛市终点附近,一次是2007年5月9日,离终点差半年,一次是2016年6月10日,比顶点仅仅早了两天。

可以说是精准逃顶了。

而在卖出前后的炮灰时间,也没有让我急着冲进去,而是按兵不动,当市场情绪稳定,指数和均线差别不大时,定投计划才重新启动。

这就节约了大量的成本。

三.

为了检验方法是否真的好用,我又随便挑了些基金测试,成立15年的随机选一支、14年的选一支、13年的一支....一共15只。

至于它们的成绩好坏、主动型还是指数型?我都没管,闭眼睛乱选的。

那结果是否也一样理想呢?

做成表格了,有兴趣的可以放大了看看,我个人觉得很不错。

4.jpg

15支基金,基本都是在最高点附近止盈的,有一支甚至是在2015年6月12日的最

ps. 我看了一下,1997年、2007年、2015年这三次大牛市,指数都是比均线高出大概30-40%,所以我的策略才能够在高点精准的逃顶。但样本量小,不保证一定有用,也不保证未来一定奏效。

但是逻辑没问题,就不怕出现大的错误。

由于不用每个月定投,资金的利用率也高了很多,我们可以在韭菜们情绪失控的时候,拿着这些钱去做些小确幸的快乐事。

想想也是很美哒。

ps.我用的这个智投星,是一个小团队做的产品,挺粗糙的,不是那么美观。不过工具嘛,好用就是啦。

设定好定投的条件、跟自己的微信绑定,到了时间应该怎样操作,就有一个机器人来自动提示你了。

比自己盯K线图,要方便很多。


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