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战胜贪念——学会止盈

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发表于 2019-12-2 17:49:50 | 显示全部楼层 |阅读模式

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基金定投是一种被称为“懒人理财”的投资方式,对择时的要求不高,通过长时间内分散投入资金来平摊投资成本,克服了只选择一个时点进行买卖的缺陷,操作难度相对较低。然而,正如股市常说“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”,不少投资者因为不会止盈,在定投过程中会有“坐过山车”的经历。对于定投而言,投资者不用太操心何时买入,反而更应该关注何时止盈,卖比买更重要!

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下面我将测算从2016年1月8日起每周定投中证100指数的收益率变化(定投金额1000元),通过对比分析止盈和不止盈情况下的收益率表现,为大家展示在定投过程中止盈是何等的重要。

首先来看不止盈情况下的表现,从下图中可以看到,2016年初开始定投中证100后,在大部分时间段内都有显著的正收益,且收益率在持续增长,并在2018年1月26日达到峰值37.66%。在这时候如果没有止盈,收益率将开始下降,并在18年中旬跌破零点,尽管在2019年3月又涨回到20%左右,但一直没有再达到18年初的水平。可以看出,在收益率高涨时及时止盈很重要,否则收益率就会像“坐过山车“一样起起落落。一直未止盈的话,到2019年5月31日收益率仅有11.78%。

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如果我们用目标止盈法,分别设定15%,20%和30%为目标收益率,达到目标收益率时及时止盈,然后开始第二轮定投又是怎样一种情况呢?从下图可以看到,15%止盈,20%止盈和30%止盈在止盈后的时间里,相对于不止盈有更高的总收益率,其中,30%止盈表现尤为出色。

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具体而言,设定15%为目标收益率,从2016.1.8到2019.5.31共止盈三次,分别在2017.6.30、2018.1.26和2019.4.4止盈,而设定20% 或30%作为目标收益率的话,都只能止盈1次,分别在2017.10.13和2018.1.12。

截至到2019年5月31日,30%止盈下的总收益率为20.56%,15%止盈下的总收益率为14.71%,显著高于不止盈情况下的11.78%,而20%止盈下的总收益率为11.91%,表现与不止盈情况相近。具体收益率测算详见下表。

01

15%止盈

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02

20%止盈

4.jpg

03

30%止盈

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通过上面的收益率测算,我们可以看出目标收益率设定需要一定的经验和技巧。设定目 标过高(如 40%),容易错过止盈时机,不能及时止盈,最后收益不佳;设定目标较低(如 20%),止盈过早,止盈后市场还处在牛市之中,最后收益也较低;只有设定合适的目标收益 率(如 30%),才能在最后收获高额收益。此外,能够实现多次止盈也是不错的选择,比如 设定 15%为目标收益率,定投过程共有 3 次止盈机会,最后总收益率也非常好。

总之,及时止盈在基金定投中非常重要,选择合适的目标收益率,在牛市来临时止盈, 才能将收益及时落袋为安,进而开始新一轮定投,最终赚得丰厚的收益。

Thanks for watching!

END



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